今天給各位分享第三方交易平臺有哪些法律法規(guī)的知識，其中也會對什么叫第三方平臺交易進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問題，別忘了關(guān)注本站，現(xiàn)在開始吧！

本文目錄一覽：

• 1、關(guān)于第三方支付現(xiàn)在國家有哪些法律法規(guī)
• 2、第三方支付行業(yè)法律法規(guī)
• 3、第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺有哪些法律風(fēng)險
• 4、網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺交易規(guī)則制定程序規(guī)定(試行)
• 5、國家出臺哪些文件對第三方平臺予以規(guī)范

關(guān)于第三方支付現(xiàn)在國家有哪些法律法規(guī)

與第三方支付相關(guān)的法律為：

《中華人民共和國反洗錢法》

與第三方支付密切相關(guān)的由中國人民銀行頒布的主要法規(guī)可參考下列內(nèi)容：

中國人民銀行 公安部 國家安全部令〔2014〕第1號 涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法

中國人民銀行令〔2006〕第1號 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

中國人民銀行令〔2006〕第2號 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

中國人民銀行令〔2007〕第1號 金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

中國人民銀行令〔2010〕第2號 非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法

中國人民銀行公告〔2010〕第17號 非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細(xì)則

中國人民銀行公告〔2012〕第12號 支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法

中國人民銀行公告〔2013〕第6號 支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法

中國人民銀行公告〔2013〕第9號 銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法

中國人民銀行公告〔2015〕第43號 非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法

中國人民銀行公告〔2016〕第7號 支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報獎勵辦法

第三方支付行業(yè)法律法規(guī)

法律分析：規(guī)范第三方支付行業(yè)的法律法規(guī)有：中國人民銀行21日發(fā)布央行令，制定并出臺《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》，規(guī)范非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)，《辦法》于2010年9月1日起施行。人民銀行《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)程開立人民幣賬戶的指導(dǎo)意見》(征求意見稿)。人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財政部、國家工商總局、國務(wù)院法制辦等10部委聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，保監(jiān)會《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》；證監(jiān)會《關(guān)于對通過互聯(lián)網(wǎng)開展股權(quán)融資活動的機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項檢查的通知》；人民銀行《非銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付管理辦法》征求意見稿；中國人民銀行21日發(fā)布央行令，制定并出臺《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》，規(guī)范非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)，《辦法》于2010年9月1日起施行。人民銀行《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)程開立人民幣賬戶的指導(dǎo)意見》(征求意見稿)。人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財政部、國家工商總局、國務(wù)院法制辦等10部委聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》。保監(jiān)會《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》；證監(jiān)會《關(guān)于對通過互聯(lián)網(wǎng)開展股權(quán)融資活動的機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項檢查的通知》；人民銀行《非銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付管理辦法》征求意見稿。

法律依據(jù)：《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》

第八條 《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施；

（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

第九條 申請人擬在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣；擬在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為3千萬元人民幣。注冊資本最低限額為實繳貨幣資本。

本辦法所稱在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)，包括申請人跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)從事支付業(yè)務(wù)，或客戶可跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）辦理支付業(yè)務(wù)的情形。

中國人民銀行根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，調(diào)整申請人的注冊資本最低限額。

外商投資支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、境外出資人的資格條件和出資比例等，由中國人民銀行另行規(guī)定，報國務(wù)院批準(zhǔn)。

第十條 申請人的主要出資人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司；

（二）截至申請日，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動提供信息處理支持服務(wù)2年以上；

（三）截至申請日，連續(xù)盈利2年以上；

（四）最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請人實際控制權(quán)的出資人和持有申請人10%以上股權(quán)的出資人。

第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺有哪些法律風(fēng)險

第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺有的法律風(fēng)險是：1.主體資格和經(jīng)營范圍的風(fēng)險；2.資金安全的風(fēng)險，資金包括兩類，第一類結(jié)算，第二類虛擬帳戶的資金；3.期權(quán)安全的風(fēng)險；4.洗錢的風(fēng)險；5.反套現(xiàn)的風(fēng)險；6.連帶責(zé)任的風(fēng)險。 《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四條 支付機(jī)構(gòu)之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移應(yīng)當(dāng)委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理，不得通過支付機(jī)構(gòu)相互存放貨幣資金或委托其他支付機(jī)構(gòu)等形式辦理。支付機(jī)構(gòu)不得辦理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移，經(jīng)特別許可的除外。

網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺交易規(guī)則制定程序規(guī)定(試行)

第一條　為了促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)零售的健康發(fā)展，保護(hù)依托第三方平臺網(wǎng)絡(luò)零售活動中各主體的合法權(quán)益，維護(hù)公共利益，加強(qiáng)公共信息服務(wù)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條　網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者制定、修改、實施交易規(guī)則應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。第三條　本規(guī)定所稱交易規(guī)則，是指網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者制定、修改、實施的適用于使用平臺服務(wù)的不特定主體、涉及社會公共利益的公開規(guī)則。

本規(guī)定所稱網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者，是指為其他經(jīng)營者進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)零售提供虛擬經(jīng)營場所及相關(guān)服務(wù)，且在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營的法人及其他組織。

本規(guī)定所稱網(wǎng)絡(luò)零售，是指以互聯(lián)網(wǎng)為媒介向消費者銷售商品或提供經(jīng)營性服務(wù)的行為。第四條　網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺交易規(guī)則的制定、修改、實施應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，遵守法律、行政法規(guī)，尊重社會公德，不得擾亂社會經(jīng)濟(jì)秩序，損害社會公共利益。第五條　商務(wù)部負(fù)責(zé)建設(shè)網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺交易規(guī)則備案系統(tǒng)，省、自治區(qū)、直轄市商務(wù)主管部門（以下稱省級商務(wù)主管部門）負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺交易規(guī)則備案等日常管理。第六條　網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者制定、修改、實施的下列交易規(guī)則應(yīng)按照本規(guī)定公示并備案：

（一）基本規(guī)則，指網(wǎng)絡(luò)零售經(jīng)營者和消費者在第三方平臺注冊的規(guī)則及關(guān)于交易成立、有效性和履行的基礎(chǔ)性規(guī)則。

（二）責(zé)任及風(fēng)險分擔(dān)規(guī)則，指網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者對網(wǎng)絡(luò)零售經(jīng)營者和消費者承擔(dān)民事責(zé)任或者免除責(zé)任的規(guī)則及風(fēng)險分擔(dān)的規(guī)則。

（三）知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)則，指保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)以及防止假冒偽劣商品的規(guī)則。

（四）信用評價規(guī)則，指網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者為交易雙方提供信用評價服務(wù)，以及收集、記錄、披露交易雙方信用情況的規(guī)則。

（五）消費者權(quán)益保護(hù)規(guī)則，指保護(hù)消費者知情權(quán)、合理退貨權(quán)、獲得賠償權(quán)等合法權(quán)益，保護(hù)消費者個人信息及交易記錄的規(guī)則。

（六）信息披露規(guī)則，指網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者對網(wǎng)絡(luò)零售經(jīng)營者進(jìn)行實名登記、審核其法定營業(yè)資格的規(guī)則。

（七）防范和制止違法信息規(guī)則，指網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者防范和制止在其平臺上發(fā)布違反國家法律法規(guī)規(guī)定的商品和服務(wù)信息、網(wǎng)絡(luò)廣告等規(guī)則。

（八）交易糾紛解決規(guī)則，指網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者解決與網(wǎng)絡(luò)零售經(jīng)營者、消費者之間爭議的機(jī)制及規(guī)則。

（九）交易規(guī)則適用的規(guī)定，指交易規(guī)則適用對象、范圍和期限的規(guī)定。

（十）交易規(guī)則的修改規(guī)定，指交易規(guī)則變更、修改的程序和方式的規(guī)定。

（十一）其他必要的交易規(guī)則或與規(guī)則相關(guān)的措施。第七條　網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者制定或修改的交易規(guī)則，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站主頁面醒目位置公開征求意見，并應(yīng)采取合理措施確保交易規(guī)則的利益相關(guān)方及時、充分知曉并表達(dá)意見，通過合理方式公開收到的意見及答復(fù)處理意見，征求意見的時間不得少于七日。第八條　符合下列情形之一的交易規(guī)則，可以不公開征求意見：

（一）為符合法律法規(guī)要求修改的交易規(guī)則；

（二）根據(jù)省級人民政府有關(guān)部門要求，為保護(hù)消費者權(quán)益，需緊急采取措施的交易規(guī)則。第九條　網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者應(yīng)在交易規(guī)則實施前七日在網(wǎng)站醒目位置予以公開，涉及商業(yè)秘密的除外。第十條　網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者制定、修改、實施的交易規(guī)則對網(wǎng)絡(luò)零售經(jīng)營者和消費者有重大影響的，應(yīng)制定合理過渡措施。第十一條　網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)主動采取合理的方式保障利益相關(guān)方全面、方便地了解所實施的交易規(guī)則的內(nèi)容，并提請其注意有關(guān)免除或限制網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者或者利益相關(guān)方責(zé)任的內(nèi)容。

網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)按照利益相關(guān)方的要求，在收到申請之日起七日內(nèi)以合理方式對交易規(guī)則作出說明。第十二條　網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者應(yīng)在交易規(guī)則實施七日內(nèi)自行登錄網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺交易規(guī)則備案系統(tǒng)，提交本規(guī)定所列交易規(guī)則、征求的公眾意見及意見答復(fù)處理情況。第十三條　網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺經(jīng)營者對其交易規(guī)則進(jìn)行修改時，應(yīng)按本規(guī)定第十二條的要求將修改部分重新備案。第十四條　商務(wù)主管部門通過網(wǎng)絡(luò)零售第三方平臺交易規(guī)則備案系統(tǒng)免費提供已備案交易規(guī)則的公開查詢服務(wù)。

國家出臺哪些文件對第三方平臺予以規(guī)范

《電商法》的頒布后，新法對與電商平臺的監(jiān)管和規(guī)范：

1、辦理主體登記

某寶個人店也要像實體店的個體戶一樣，辦理營業(yè)執(zhí)照。且必須按照規(guī)定向市場監(jiān)督管理部門報送平臺內(nèi)經(jīng)營者的身份信息，未辦理市場主體登記的經(jīng)營者依法辦理登，否則最高處50萬罰款。也就是說，某寶平臺也會監(jiān)督店家是否已辦理營業(yè)執(zhí)照，如果店鋪沒有辦理很有可能會被處理。

2、辦理稅務(wù)登記

稅務(wù)登記以工商登記為前提，既然已經(jīng)要求進(jìn)行工商登記，那下一步當(dāng)然是依法納稅了！某寶個人店首當(dāng)其沖，這就要求各位老板們要按照規(guī)定記賬報稅了，否則一查平臺的交易信息，逃都逃不掉。

3、證照與條款首頁公示

《電商法》第十五條十六條規(guī)定，不管淘寶店鋪營業(yè)還是結(jié)業(yè)，都需要在店鋪首頁的顯著位置，持續(xù)公示營業(yè)執(zhí)照信息。

在品牌電商建設(shè)過程中，必須在首頁顯著位置展示「營業(yè)執(zhí)照、ICP備案、用戶隱私政策等」相關(guān)證照與法律文本如果有和經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的許可證，也需要一起公示。這一要求，和對實體店的個體戶老板的要求是一樣，營業(yè)執(zhí)照正本應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所的醒目位置。如果沒有辦理營業(yè)執(zhí)照，今后可能就寸步難行了！

4、刷單涉嫌違法

某寶隨便創(chuàng)業(yè)的時期過去，“刷單違法、刪評論罰款”在《電子商務(wù)法》實施后，淘寶店、微商、以至網(wǎng)絡(luò)直播渠道都要持證運營，依法征稅了。而且電商更不可能逃稅偷稅，因為網(wǎng)絡(luò)渠道將您的生意數(shù)據(jù)記載的一覽無余。像“親，給個五星好評吧，返5元紅包哦！”引導(dǎo)好評或者購置“水軍”刷好評，這樣的行動將被制止。

請點擊輸入圖片描述（最多18字）

關(guān)于第三方交易平臺有哪些法律法規(guī)和什么叫第三方平臺交易的介紹到此就結(jié)束了，不知道你從中找到你需要的信息了嗎 ？如果你還想了解更多這方面的信息，記得收藏關(guān)注本站。